Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Разнообразие кредитных предложений требует внимательного подходя к их изучению и сравнению различных нюансов. Одним из главных критериев является процентная ставка по ипотеке, от которой зависит общая сумма расходов и итоговых затрат. Именно она показывает размер процентов, которые нужно будет выплатить банку за пользование предоставленными средствами.

Ставки по ипотеке в 2019 году на сегодня

Название банкаПроцентная ставкаИнформация по ипотеке на сайте банка
Сбербанк Россииот 5%sberbank.ru/ru/person/credits/homenew
Тинькофф Банкот 6%tinkoff.ru/loans/mortgage/
Газпромбанкот 6,9%gazprombank.ru/personal/take_credit/mortgage/
ВТБот 5%vtb.ru/personal/ipoteka/
Банк «Открытие»от 9,3%open.ru/ipoteka
Россельхозбанкот 9,75%rshb.ru/natural/loans/mortgage/
Альфа-Банкот 9,59%alfabank.ru/get-money/mortgage/
Московский Кредитный Банкот 7,9%mkb.ru/personal/credits/mortgage
Промсвязьбанкот 9,3%psbank.ru/Personal/Ambitions/Mortgage
Райффайзенбанкот 5,69%raiffeisen.ru/retail/mortgageloans/
Росбанкот 9%rosbank.ru/ipoteka/
Банк «Санкт-Петербург»от 6%bspb.ru/retail/mortgage/
Банк Уралсибот 5,49%uralsib.ru/credits/ipoteka/
Ак Барсот 10,1%akbars.ru/individuals/hypothec/
УБРиРот 9,3%ubrr.ru/chastnym-klientam/ipoteka
ВБРРот 6%vbrr.ru/private/mortgage/
Абсолют Банкот 9,74%absolutbank.ru/personal/loans/mortgage/

Как выбрать выгодную программу ипотечного кредитования

В каждом случае все решается индивидуально на основании возможностей заемщика и требований банка. Чем ближе находятся эти позиции друг к другу, тем больше вероятность того, что сделка окажется удачной и удовлетворит обе стороны. Однако в общем и целом при поиске подходящей ипотеки стоит обращать внимания на следующие важнейшие факторы:

  • соотношение первого взноса и цена покупаемого объекта недвижимости;
  • общий срок кредитования;
  • размер процентной ставки.

Конечно, свою роль будут играть и другие условия предоставления средств. Очень важное значение будет иметь возможность досрочного погашения долга по кредиту, необходимость предоставлять залог, стоимость страхования и его принципиальная необходимость и так далее. Дополнительные факторы и нюансы иногда могут играть очень важную роль, однако в целом им трудно будет компенсировать основные факторы.

Ипотечный калькулятор

Результаты расчета:

Предложения российских банков

Для изучения такого предмета, как процентные ставки на ипотеку в банках, сводная таблица будет как нельзя кстати. Даже сравнение нескольких крупнейших банков страны будет полезно в плане понимания того, что на что следует обращать внимание и к чему присматриваться при изучении аналогичных предложений.

На сайте приведены процентные ставки по ипотеке в надежных банках России. Условия для предоставления самого низкого процента по ипотеке на сайте банка по ссылке.

Самые низкие ставки по ипотеке в 2019 году

Ипотечная программа Сбербанка включает процентную ставку в размере от 6%. Дешевле обойдется новое жилье. Максимальный срок — 30 лет. При этом первоначальный взнос не может быть меньше 15% от всей стоимости объекта. При этом через банк реализуется несколько различных государственных программ по поддержке молодых семей, военнослужащих и так далее. При определенных условиях можно снизить процентные ставки до минимальных значений и даже ниже.

ВТБ предоставляет ипотечные кредиты от 5% с государственной поддержкой. Размер первого взноса может колебаться в пределах от 10%.

Размер процентной ставки по ипотеке в Альфа-Банке составляет 9,59% годовых при покупке готового жилья. Начальных взнос равняется 15% от цены недвижимости. Общий срок погашения задолженности стандартный — до 30 лет. Корпоративные и постоянные клиенты банка могут получить некоторые льготы относительно стандартных условий.

Интересные ставки предлагает Райфайзенбанк. Здесь берут от 5,69% в год. При этом срок погашения обычный — от 1 до 30 лет, как и первый взнос — от 15%. Преимуществом являются более высокие размеры кредитов, которые могут получить клиенты банка.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

  • Первоначальный взнос от 10%

Участники программы «Коллекция» могут получить дополнительные бонусы, если была оформлена ипотека в ВТБ.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 15%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 15%

Оформите кредит на покупку жилья с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ: ипотека молодым; материнский капитал; кредит по одному документу; назначь свою ставку; назначь свою страховку; половина платежа раз в 14 дней.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 10%

Ставка по кредиту по программе «Квартира в новостройке» – от 8,9%.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
Читайте также:  Офис в квартире жилого дома закон
  • Первоначальный взнос от 20%

Большой выбор аккредитованных новостроек. Оформление по паспорту и анкете при первоначальном взносе от 30%.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 15%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 15%

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ: ипотека молодым; материнский капитал; кредит по одному документу; назначь свою ставку; назначь свою страховку.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 20%

Досрочное погашение на любом этапе сделки без штрафов и комиссий

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 5%

Приобретение или приобретение и ремонт недвижимости на первичном рынке, использование справки по форме Банка, использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, досрочное погашение на любом этапе сделки без штрафов и комиссий

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 5%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 10%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Любой первоначальный взнос

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 10%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 20%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 20%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 20%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Любой первоначальный взнос

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 50%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Любой первоначальный взнос

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Любой первоначальный взнос

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 40%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 20%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Любой первоначальный взнос

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Любой первоначальный взнос

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 10%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 15%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 15%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 10%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 10%

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сумма (руб.)СрокСтавка
  • Первоначальный взнос от 10%

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Ипотека на новостройки

Сумма (руб.)СрокСтавка
Стоимость квартир
Студия от 16,00 м 2 до 38,00 м 2 1,90–2,90 млн. руб.
1-комнатная от 33,00 м 2 до 39,00 м 2 2,80–4,09 млн. руб.
1-комнатная от 48,00 м 2 до 58,00 м 2 3,60–5,50 млн. руб.
3-комнатная от 64,00 м 2 до 69,00 м 2 4,80–6,40 млн. руб.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Стоимость квартир
Студия от 21,00 м 2 до 29,00 м 2 1,80–2,60 млн. руб.
1-комнатная от 32,00 м 2 до 43,00 м 2 2,60–3,70 млн. руб.
2-комнатная от 50,00 м 2 до 62,00 м 2 3,80–5,40 млн. руб.
3-комнатная от 71,00 м 2 до 72,00 м 2 5,10–5,20 млн. руб.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Стоимость квартир
Студия от 23,00 м 2 до 30,00 м 2 1,90–2,50 млн. руб.
1-комнатная от 23,00 м 2 до 43,00 м 2 2,20–3,80 млн. руб.
2-комнатная от 47,00 м 2 до 61,00 м 2 3,30–5,30 млн. руб.
3-комнатная от 65,00 м 2 до 71,00 м 2 4,40–5,50 млн. руб.

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Популярные застройщики России

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Помощник

  • Памятка ипотечного заемщика
  • Интересное об ипотеке

Ипотека по-прежнему остается самым доступным способом приобретения жилья в нашей стране, поэтому ипотечные программы пользуются все большей популярностью у заемщиков. На портале Выберу.ру представлена наиболее полная и актуальная информация по банковским предложениям этого сегмента, знакомство с которой поможет ответить на вопрос: «Где взять ипотеку?». Здесь собраны данные по 1394 программам ипотеки, которые предлагают 180 банков.

Портал предоставляет возможность выбрать кредитное учреждение, в линейке которого присутствуют как коммерческие, так и социальные программы. Сравнив условия по разным продуктам, вы сможете определить, в какой финансовой организации установлены самые низкие процентные ставки и проявляется наибольшая лояльность к заемщикам. А воспользовавшись специальным кредитным калькулятором, вы сразу оцените выгоду той или иной ипотечной программы банка. Проведя с помощью портала Выберу.ру взвешенный анализ и аргументировав свой выбор, вы можете отметить наиболее подходящий вариант и взять ипотеку в банке.

Выберите ипотеку

Отзывы об ипотеке

Вы пытались получить кредиты в банках безуспешно? Срочно нужны деньги, чтобы выбраться из долгов? Нужны деньги для расширения или создания собственного бизнеса? Получить кредит от одной из ведущих кредитных Читать далее.

Отзыв полезен? Да 4 / Нет 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Рефинансировали в этом банке ипотеку в прошлом месяце. Все прошло без лишней бумажной волокиты, без бесконечных посещений офиса. Менеджер по телефону нам объяснила порядок действий, посетить банк пришлось Читать далее.

Читайте также:  Медаль 85 лет полярной авиации россии

Отзыв полезен? Да 1 / Нет 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Непонятна работа ипотечного ценра. Дозвонится невозможно вообще. Складывается впечатление что банку не нужны клиенты по ипотеке. Оценка за обслуживание 1.

Отзыв полезен? Да 56 / Нет 10 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Сравнение ипотечных кредитов разных банков

Решая приобрести жилье с помощью ипотечного кредита, потенциальный заемщик сталкивается с проблемой выбора банка, который станет партнером на длительное время.

Давайте узнаем, на что, кроме установленного процента, нужно обратить внимание, если вы хотите сравнить предложения разных банков, которые дают ипотеку.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-51-36 . Это быстро и бесплатно !

В какую кредитную организацию обратиться?

Как правильно выбрать?

Сравнение ипотечных кредитов разных банковСобственное жилье – это комфорт, уверенность в будущем и стабильность. Но приобрести квартиру или дом с помощью собственных средств позволить могут далеко не все граждане нашей страны. Лучшим вариантов в такой ситуации становится оформление ипотечного кредита.

Однако многообразие банков, предлагающих ипотечные программы с различными условиями и ограничениями, ставит обычного человека в тупик. Как выбрать банк, который оптимально подойдет для конкретного клиента? К ключевым критериям отбора банка можно отнести:

    История банка, его репутация и длительность присутствия на рынке.

Обращать внимание нужно, в первую очередь, на те банки, которые давно функционируют на российском рынке и имеют репутацию надежного инвестора и партнера. Можно обратиться к рейтингу ТОП-100 среди российских кредитных учреждений по основным показателям экономической деятельности и присмотреться к первым позициям наиболее крупных участников.

Рекомендуется выбирать крупные банки, работающие с оформлением ипотечных займов не один десяток лет, так как они имеют наработанную и обширную базу агентств недвижимости и застройщиков.
Условия кредитования по конкретной ипотечной программе.

На официальных сайтах банков, которые предоставляют эту услугу, в открытом доступе размещены подробные условия кредитования. Сравнению подлежат следующие параметры:

  • величина процентной ставки;
  • размер первоначального взноса (в процентах от цены недвижимости);
  • срок погашения;
  • тип платежей (дифференцированные или аннуитетные);
  • дополнительные комиссии и платежи.

Сравнение ипотечных кредитов разных банковВажно понимать из чего складывается полная стоимость кредита. Помимо суммы начисленных процентов в нее входят дополнительные издержки заемщика (например, страховка, плата за оценку недвижимости, нотариальные и иные регистрационные расходы). Сравнивая по банкам ежемесячные платежи, итоговую переплату, клиент сможет выбрать наиболее выгодный вариант из доступных.
Требования к заемщикам и пакет необходимых документов.

Здесь стоит обратить внимание на форму подтверждения своих доходов, требования к минимальному стажу, комплектности документов для заемщика и продавца жилья, минимальный и максимальный возрастной ценз клиента. Учет этих факторов также поможет сделать правильный выбор.
Партнерство работодателя потенциального заемщика с конкретным банком.

Что касается того, какие именно банки хорошо дают ипотеку, то заемщику проще и выгоднее обратиться за ипотечным кредитом в свой «зарплатный банк». Именно для клиентов-участников зарплатных проектов предлагаются льготные условия кредитования и минимальные требования. В частности, можно рассчитывать на лояльное отношение и оперативность рассмотрения кредитной заявки. Процентная ставка также будет несколько ниже, чем для обычных клиентов.
Акции и спецпредложения.

В рамках сотрудничества, субсидирования и партнерства с ведущими строительными компаниями и посредниками по недвижимости для потенциальных заемщиков постоянно предлагаются различные акции, скидки и спецпредложения, с помощью которых можно получить льготную ставку. Особенно это характерно для крупнейших игроков ипотечного сектора РФ.

Где можно оформить?

Из-за кризисных явлений в экономике и снижения уровня платежеспособности населения банки вынуждены были сократить объемы выдаваемых займов, а также существенно ужесточить требования. Эти требования коснулись как самих заемщиков, так и покупаемого жилья.

Итак, в каких банках можно брать ипотеку? В настоящее время крупнейшими участниками банковского рынка РФ, выдающими ипотечные кредиты, являются:

  • Сравнение ипотечных кредитов разных банковСбербанк России.
  • ВТБ 24.
  • Газпромбанк.
  • Россельхозбанк.
  • Дельтакредит.
  • Райффайзенбанк.
  • Уралсиб.
  • Открытие и другие.

У каждого из них есть множество ипотечных продуктов для различных целей и категорий российских граждан. Например, вот какие программы бывают во многих банках:

  • военной ипотеки;
  • ипотеки с использованием средств материнского капитала;
  • ипотеки на новостройки и готовое жилье;
  • на строительство дома;
  • для молодых и многодетных семей.

Условия выдачи в перечисленных кредитных организациях отличаются пониженными годовыми ставками и наличием льгот.

Читайте также:  Ножевое ранение какая статья

В каких не дают?

Банки, которые специализируются на экспресс-кредитовании и практикуют агрессивную политику с высокими рисками, как правило, выдачей ипотечных займов не занимаются.

В перечень таких кредиторов входят:

  • Сравнение ипотечных кредитов разных банковОТП банк.
  • Хоум кредит.
  • Ренессанс Кредит.
  • Совкомбанк.
  • Восточный банк.
  • Почта банк и другие.

Их деятельность направлена на получение максимальной прибыли от потребительских и товарных кредитов, а также от кредитных карт за счет высокой процентной ставки. Продукты оформляются по минимальному пакету документов практически мгновенно. Поэтому вполне логично, что ипотека в список приоритетных продуктов не включается, так как требует больших затрат времени и профессиональной работы сотрудников.

Критерии сравнения программ

На сайте любого банка, предоставляющего возможность оформить ипотеку, каждый пользователь может воспользоваться наглядным и удобным ипотечным калькулятором для произведения предварительных расчетов и понимания итоговой стоимости кредита.

Сравнивать несколько выбранных программ в различных банках, дающих ипотечный кредит, целесообразно по следующим параметрам:

  • размеру ежемесячного платежа (оценивая ежемесячное кредитное бремя, заемщик может заранее оценить свою кредитоспособность);
  • конечной переплате (сколько придется переплатить банку за пользование заемными средствами);
  • размеру первоначального взноса (многие граждане не в состоянии вносить сразу большую сумму и предпочитают программы с 10%-ным платежом);
  • величине процентной ставки (чем она ниже, тем выгоднее для клиента).

Обзор разных предложений

Рассмотрим подробнее варианты программ, предлагаемых ведущими российскими банками, которые работают с ипотечным кредитованием. Ниже в наглядной таблице приводится детальная информация по разным ипотечным программам и сравнение их процентных ставок и других условий.

Ипотека

Сбербанк

Дельтакредит

Альфа банк

Открытие

На квартиру в новостройке

  • ставка – от 10% в год;
  • сумма – от 300 тыс. рублей;
  • первый взнос – от 15%;
  • срок – до 30 лет.
  • годовая ставка – от 9,5%;
  • сумма – от 300 тыс. рублей;
  • первый взнос – от 15%;
  • срок – до 25 лет.
  • годовая ставка – от 9,5%;
  • сумма – от 600 тыс. рублей;
  • первый взнос – от 15%;
  • срок погашения – до 25 лет.
  • ставка – 10% годовых;
  • сумма – от 500 тыс. рублей;
  • первый взнос – от 10%;
  • срок – до 30 лет.

На вторичное жилье

  • годовая ставка – от 9,75%;
  • сумма – от 300 тыс. рублей;
  • первый взнос – от 20%;
  • срок – до 30 лет.

На строительство дома

  • ставка – от 12% в год;
  • сумма – от 300 тыс. рублей;
  • первый взнос – от 25%;
  • срок возврата – до 30 лет.
  • ставка – от 9,5% в год;
  • сумма – от 300 тыс. рублей;
  • срок возврата – до 25 лет.
  • ставка – от 9,5% в год;
  • сумма – от 600 тыс. рублей;
  • срок возврата – до 25 лет.
  • ставка – 11% в год;
  • сумма – от 500 тыс. рублей;
  • срок возврата – до 30 лет.

Окончательные условия кредитования утверждаются по каждому заемщику в индивидуальном порядке решением Кредитного комитета в результате тщательной оценки его финансового состояния и кредитной истории.

Сравнение ипотечных кредитов разных банковНа минимальную процентную ставку могут претендовать клиенты, получающие в выбранном банке заработную плату и заключившие договор комплексного страхования. Таким клиентам еще и намного легче получить ипотеку. Также чем больше заемщик внесет собственных средств в качестве первоначального взноса, тем ниже будет итоговая ставка по ипотеке.

Условия по рассмотренным банкам в целом схожи между собой. Окончательный вариант следует подбирать исходя из стоимости приобретаемой недвижимости и требований к заемщику.

Принятие окончательного решения по выбору подходящего банка и программы ипотечного кредитования зависит от многих факторов. Потенциальный заемщик должен учесть репутацию банка и длительность его работы на российском рынке, отзывы клиентов, ключевые условия, на которых он выдает ипотеку (процентную ставку, срок погашения, величину первоначального взноса и сумму заемных средств), а также требования к клиенту и комплект предъявляемых документов.

Заранее можно воспользоваться ипотечным калькулятором, чтобы понять какие расходы предстоят, и какова будет переплата по кредиту.

Полезное видео

Как выбрать банк и наиболее выгодную программу для ипотеки?

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 938-51-36 (Москва)
+7 (812) 467-38-73 (Санкт-Петербург)

[Всего голосов: 0    Средний: 0/5]

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *